基金交易时间与股票交易时间一样,在国庆期间休市,比如,2022年国庆期间,基金休市安排如下:10月1日(星期六)至10月7日(星期五)休市,另外,10月8日(星期六)、10月9日(星期日)为周末休市,10月10日(星期一)起照常开市。
那么,基金在国庆节会变化吗?有收益吗?
基金在国庆期间其净值不会更新,在节假日后的第一个交易日才会更新,因此,基金在国庆节不会变化,但是,不同类型的基金,在节假日其收益有所不同。
对于股票型基金、指数型基金来说,在国庆期间是没有收益的,其主要原因如下:
股票型基金、指数型基金其募集的资金主要投资于股票市场,而股票在国庆期间休市,不交易。
对于货币型基金来说,它是有收益的,其原因如下:
货币基金的投资方向主要是现金、期限在1年以内(含1年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单、剩余期限在397天以内(含397天)的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券等等,这些都是每天计息的。
同时,货币型基金每天都会计算当日的收益并进行分配和支付,当遇到法定节假日,则会在节假日结束后的第二个自然日,披露假期期间的收益,这导致投资者在节后第一天发现万份收益特别高。
对于债券型基金来说,它也是有收益的,其原因如下:
债券型基金的收益主要来源于净值变动和债券利息,其中债券利息是按照360天来计算的,同时,节假日的收益一般体现在基金份额净值上。
总之,对于已确认份额的股票型基金、指数型基金,在国庆期间是没有收益的,对于已确认份额的货币型基金、债券型基金在国庆期间是有收益的。
债券基金在国庆节期间还有收益吗?
债券基金在国庆节期间有收益。债券基金主要投资的是债券,其收益主要来源于债券净值波动产生的价差以及债券利息。债券利息实际计息是按照365天来计算的,因此,尽管节假日股市会休市而基金也不能进行交易,债券基金还是会有利息收益。但是节假日期间债券基金产生的收益不会显示更新,而是会在假日后的第一个交易日晚上更新。
投资者要注意的是货币型基金、债券基金在国庆节期间是有收益的;而股票型基金、指数型基金、混合型基金等主要投资于股市的基金在国庆节期间是没有收益的。
以2022年国庆节为例,若投资想获得国庆节假期期间的票息收益,可以在9月30日(星期五)15:00点前申购债券基金,其净值当日确认。在假期结束后的第一个工作日晚上,即10月10日(星期一)更新到债券基金净值中。
基金的交易规则:
1、基金的交易时间为交易日的上午9:30—11:30,下午13:00—15:00。周末和节假日基金不交易,但是投资者可以在这个时间段内撤销当天的买卖申请。
2、投资者申购基金,基金的净值以交易日的15:00市场收盘为界。在交易日15:00前申购成功的基金,以基金当日的收盘净值计算基金份额,下个交易日确认份额并计算收益;在交易日15:00后申购的基金,以基金下一个交易日的收盘净值计算交易份额,下下一个交易日确认份额并计算收益。
3、基金有申购费、赎回费、销售服务费等,根据基金种类、基金公司的不同,基金的收费项目、收费标准都不同。所以投资者的买入金额不等于持有基金金额,卖出金额不等于到账金额。一般来说,基金的赎回费和基金的持有时间为负相关,持有基金时间越长,赎回基金所需的赎回费就越少,甚至可以为0。
4、T+1交易。即当天买入的基金,要到下一个交易日才能够赎回。
5、遵循价格优先、时间优先原则。基金的申购赎回在相同时间内,价格更高的订单成交;在相同价格水平下,时间优先的订单成交。